Hvitvaskingsforskriften

Kapittel 1. Innledende bestemmelserKapittel 1. Innledende bestemmelser

§ 1-1 VirkeområdeVirkeområde

Forskriften gjelder for rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven.

§ 1-2 Agenter for utenlandske betalingsforetakAgenter for utenlandske betalingsforetak

(1) Hvitvaskingslovens kapittel 4 og 5 og § 40 og § 52 gjelder for agenter for betalingsforetak fra andre EØS-land, som er etablert i Norge.

(2) Finanstilsynet fører tilsyn med agenter for utenlandske betalingsforetaks overholdelse av bestemmelsene i første ledd.

(3) Finanstilsynet kan ved alvorlige overtredelser gi pålegg mv. etter hvitvaskingsloven § 47. Finanstilsynet kan i slike tilfeller også pålegge agentene midlertidig stans av virksomhet i Norge.

§ 1-3 (Opphevet)(Opphevet)

Opphevet

Endret ved forskrifter 11 okt 2019 nr. 1360, 16 okt 2019 nr. 1372, 31 mai 2021 nr. 1715, 31 mai 2021 nr. 1715 (i kraft 1 juli 2021), opphevet ved forskrift 28 mai 2025 nr. 904 (i kraft 1 juli 2025).

§ 1-4 Unntak fra hvitvaskingsloven for særskilte tilbydere av spilltjenesterUnntak fra hvitvaskingsloven for særskilte tilbydere av spilltjenester

Tilføyd ved forskrift 22 nov 2019 nr. 1550, endret ved forskrifter 15 nov 2022 nr. 1960 (i kraft 1 jan 2023), 21 aug 2024 nr. 1993.

pengespill med tillatelse etter pengespillforskriften § 43

bingo med tillatelse etter pengespillforskriften § 59, der organisasjonen tilbyr bingo på egen hånd uten medhjelper

bingo i lokalradiostasjon eller lokalfjernsynsstasjon med tillatelse etter pengespillforskriften § 72.

(2) Hvitvaskingsloven kommer likevel til anvendelse for tilfeller regulert i første ledd bokstav b der flere organisasjoner sammen gis tillatelse til databingo, jf. pengespillforskriften § 59.

(3) Lotteritilsynet kan etter søknad gi unntak fra hvitvaskingsloven for pengespill med tillatelse etter pengespillforskriften § 54 i de tilfeller lotteriene utgjør en beviselig lav risiko for hvitvasking og terrorfinansiering. Søknad kan inngis i forbindelse med Lotteritilsynets utlysning av tilgjengelige tillatelser etter bestemmelsen nevnt i punktumet foran. En klage på avslag på søknad om unntak etter første punktum behandles av Finansdepartementet, uavhengig av bestemmelsen i pengespillforskriften § 55.

Kapittel 2. Beløpsgrense for kontantvederlagKapittel 2. Beløpsgrense for kontantvederlag

Kapittel 3. Risikobasert tilnærming og rutinerKapittel 3. Risikobasert tilnærming og rutiner

Kapittel 4. Kundetiltak og løpende oppfølgingKapittel 4. Kundetiltak og løpende oppfølging

§ 4-1 Etablering av kundeforholdEtablering av kundeforhold

Endret ved forskrifter 31 mai 2021 nr. 1715 (i kraft 1 juli 2021), 16 des 2022 nr. 2270 (i kraft 1 jan 2023).

(1) Kundeforhold skal anses etablert når kunden kan bruke den rapporteringspliktiges tjenester, for eksempel ved opprettelse av konto eller utstedelse av betalingskort.

(2) Statsautoriserte og registrerte revisorer anses for å ha etablert et kundeforhold når de har påtatt seg et oppdrag, herunder rådgivning og andre tjenester, eller sendt revisorerklæring til Foretaksregisteret, jf. foretaksregisterloven § 4-4.

(3) Statsautoriserte regnskapsførere anses for å ha etablert et kundeforhold når de har inngått skriftlig oppdragsavtale med oppdragsgiver eller oppdrag som forutsetter skriftlig avtale, jf. regnskapsførerloven § 5-2.

(4) Advokater og andre som ervervsmessig eller stadig yter selvstendig rettshjelp anses for å ha etablert et kundeforhold når de har påtatt seg et oppdrag som nevnt i hvitvaskingsloven § 4 annet ledd bokstav c. Advokater og andre som ervervsmessig eller stadig yter selvstendig rettshjelp anses i alle tilfeller for å ha påtatt seg et oppdrag som nevnt i første punktum når oppdragsbekreftelse er sendt klienten.

§ 4-1a Plikt til å gjennomføre kundetiltak når det ikke er etablert kundeforholdPlikt til å gjennomføre kundetiltak når det ikke er etablert kundeforhold

Kapittel 5. Nærmere undersøkelser. RapporteringKapittel 5. Nærmere undersøkelser. Rapportering

§ 5-1 Oversendelse av opplysninger til ØkokrimOversendelse av opplysninger til Økokrim

(1) Ansvarlig for oversendelse av opplysninger til Økokrim som nevnt i hvitvaskingsloven § 26, er den personen som er utpekt som ansvarlig etter hvitvaskingsloven § 8 femte ledd.

(2) Oversendelse av opplysninger skal skje elektronisk via Altinn. Dersom dette ikke er mulig, kan oversendelse av opplysninger skje ved bruk av skjema utarbeidet av Økokrim.

§ 5-2 Unntak fra avsløringsforbudet – utveksling av opplysninger om felles kunde i en transaksjon hvor de aktuelle rapporteringspliktige er involvertUnntak fra avsløringsforbudet – utveksling av opplysninger om felles kunde i en transaksjon hvor de aktuelle rapporteringspliktige er involvert

Tilføyd ved forskrift 31 mai 2021 nr. 1715 (i kraft 1 juli 2021).

Banker, kredittforetak, finansieringsforetak, betalingsforetak og andre som har rett til å yte betalingstjenester.

E-pengeforetak.

Kapittel 6. Behandling av personopplysninger og andre opplysningerKapittel 6. Behandling av personopplysninger og andre opplysninger

§ 6-1 Behandling av særlige kategorier personopplysninger og opplysninger om straffedommer og lovovertredelserBehandling av særlige kategorier personopplysninger og opplysninger om straffedommer og lovovertredelser

Endret ved forskrift 31 mai 2021 nr. 1715 (i kraft 1 juli 2021).

(1) Rapporteringspliktige kan behandle personopplysninger omfattet av personvernforordningen artikkel 9 og 10 når det er nødvendig for å gjennomføre forpliktelsene i hvitvaskingsloven med forskrift.

(2) Rapporteringspliktige må ha rutiner for behandling av personopplysninger nevnt i første ledd.

§ 6-2 Registrering og lagring av opplysninger og dokumenterRegistrering og lagring av opplysninger og dokumenter

(1) Kopier av fremlagte legitimasjonsdokumenter som nevnt i hvitvaskingsforskriften § 4-3 og hvitvaskingsloven § 13 annet ledd skal påføres «rett kopi bekreftes» med signaturen til den personen som har foretatt bekreftelsen samt dato for bekreftelsen. I stedet for signatur og påføring som nevnt i første punktum, kan det på annen måte sikres tilsvarende notoritet om bekreftelsen, herunder hvem som har foretatt bekreftelsen og når bekreftelsen ble gjort.

(2) Dokumenter og opplysninger skal oppbevares på et medium som opprettholder lesekvaliteten i hele oppbevaringsperioden.

Kapittel 7. Øvrige plikterKapittel 7. Øvrige plikter

§ 7-1 Inkorporasjon av kommisjonsforordning (EU) 2019/758 (minstekrav og ytterligere tiltak kreditt- og finansinstitusjoner skal gjennomføre for å begrense risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering i visse tredjeland)Inkorporasjon av kommisjonsforordning (EU) 2019/758 (minstekrav og ytterligere tiltak kreditt- og finansinstitusjoner skal gjennomføre for å begrense risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering i visse tredjeland)

Endret ved forskrift 23 sep 2020 nr. 1808 (i kraft 26 sep 2020).

EØS-avtalen vedlegg IX nr. 23bd forordning (EU) 2019/758 (om utfylling av europaparlaments- og rådsdirektiv (EU) 2015/849 med hensyn til tekniske reguleringsstandarder for de tiltakene som kredittinstitusjoner og finansinstitusjoner som et minstekrav skal iverksette, samt typen ytterligere tiltak som de skal treffe, for å redusere risikoen for hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme i visse tredjestater) gjelder som forskrift med de tilpasninger som følger av vedlegg IX, protokoll 1 til avtalen og avtalen for øvrig.

§ 7-2 Inkorporasjon av kommisjonsforordning (EU) 2018/1108 (kriterier for utpeking av sentrale kontaktpunkter for e-pengeutstedere og betalingstjenesteytere og regler for deres funksjoner)Inkorporasjon av kommisjonsforordning (EU) 2018/1108 (kriterier for utpeking av sentrale kontaktpunkter for e-pengeutstedere og betalingstjenesteytere og regler for deres funksjoner)

Endret ved forskrift 23 sep 2020 nr. 1808 (i kraft 26 sep 2020).

Kapittel 8. Autorisasjon for tilbydere av virksomhetstjenesterKapittel 8. Autorisasjon for tilbydere av virksomhetstjenester

Kapittel 9. Tilsyn. Forvaltningstiltak. SanksjonerKapittel 9. Tilsyn. Forvaltningstiltak. Sanksjoner

Kapittel 10. Avsluttende bestemmelserKapittel 10. Avsluttende bestemmelser

§ 10-1 (Opphevet)(Opphevet)

Opphevet

Endret ved forskrift 9 aug 2019 nr. 1052, opphevet ved forskrift 28 mai 2025 nr. 904 (i kraft 1 juli 2025).

§ 10-2 OvergangsreglerOvergangsregler

(1) Betalingsforetak som omfattes av plikten til å utpeke nasjonalt kontaktpunkt, skal gi Finanstilsynet melding om nasjonal kontaktperson innen tre måneder etter ikrafttredelsen av denne forskriften.

(2) Tilbydere av vekslings- og oppbevaringstjenester som nevnt i § 1-3 første ledd, skal registreres hos Finanstilsynet i samsvar med § 1-3 fjerde ledd innen tre måneder etter ikrafttredelsen av denne forskriften.